答案：A
答案：A
A. 业务主管部门
B. 国际金融部
C. 内控合规部
D. 风险管理部
A. 抽样取证的方法
B. 风险为本的方法
C. 定性分析与定量分析相结合的方法
D. “两查、两析、一比对”的方法
A. 对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级
B. 原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。
C. 对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的四年内至少应进行一次复核。
D. 当客户变更重要身份信息，金融机构应考虑重新评定客户风险等级。
A. 客户与本行建立业务关系的性质和目的
B. 预期使用的产品和服务
C. 制裁关联度
D. 客户账户汇入汇出涉及哪些国家和地区
A. 司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
B. 曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注，存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
C. 拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
D. 向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构上报可疑交易报告涉及的客户。
A. 国际信用证业务在进口开证、改证、到单、要素更改等环节通过系统自动筛查。
B. 付款环节需对装货港、卸货港、运输工具名称、承运人/运输公司及其代理等开展筛查。
C. 转让环节需对第二受益人开展筛查。
D. 出口信用证收款报文在一体化清算平台进行系统自动筛查。
A. 异地客户
B. 外国政要控制的对公客户
C. CCS高风险等级客户
D. 法定代表人对开户目的不明确的客户
A. 与现金的关联程度
B. 非面对面交易
C. 跨境交易
D. 代理交易
