A、客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件
B、客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C、客户、客户股东或客户关联人员出现在制裁名单中
D、客户出现在“严重违法失信企业名单”中
答案：ABCD
A、客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件
B、客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C、客户、客户股东或客户关联人员出现在制裁名单中
D、客户出现在“严重违法失信企业名单”中
答案：ABCD
A. 依法合规原则
B. 风险为本原则
C. 全面覆盖原则
D. 效益优先原则
A. 监管部门
B. 金融情报中心
C. 政策制定者
D. 风险管理机构
A. 中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B. 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
C. 联合国安理会制裁决议中所列名单
D. 美国OFAC制裁名单
A. 营业机构同级审核
B. 由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核，经一级支行反洗钱主管部门审定
C. 由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核，经二级分行反洗钱主管部门审定
D. 由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核，经一级分行反洗钱主管部门审定
A. 两者都可以发放贷款
B. 真实命中LN系统名单的人员可以发放贷款，CCS等级为高风险的客户不予发放贷款
C. 真实命中LN系统名单的人员不予发放贷款，CCS等级为高风险的客户可以发放贷款
D. 两者都不予发放贷款
A. 由较低风险级别向上调整的，注明理由后无需审核可直接调整。
B. 由中风险及以下级别逐级向下调整的，需注明理由后上报二级分行相关部门审核。
C. 极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报总行相关部门审核。
D. 对于客户部门和反洗钱主管部门意见不一致的，需提交一级分行承担反洗钱职责的专业委员会审批。
A. 6个月
B. 12个月
C. 18个月
D. 24个月
