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反洗钱知识练习题

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反洗钱知识练习题

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多选题

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客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系，参考客户特性、（）四类基本要素。

A、地域

B、业务（含金融产品、金融服务）

C、信息记录

D、行业（含职业）

答案：ABD

反洗钱知识练习题

法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重，且未积极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的，直接评定为E类机构。

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为防范通过离岸账户汇入我行客户账户可能产生的反洗钱及制裁合规风险，对汇款人为我行或他行的（）、（）、（）账户的贸易项下汇入汇款，收款人无论是否为外汇局货物贸易外汇收支企业名录A类企业，经办行均不得直接解付入账，应收集合同、发票、报关单、运输单据等单据进行合规审核和监控名单筛查。

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非自然人客户经营存续时间越长，风险程度越低。

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经办机构无需对境外主权类客户及其注册国（地区）（如有）、总部所在国（地区）、前十大表决权（投票权）成员国、法定代表人或负责人进行监控名单筛查。

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金融机构应当自收到国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构发出的《反洗钱监管提示函》之日起（），经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复；不能及时作出答复的，经中国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构同意后，在延长时限内作出答复。

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如出现以下（）情形，应拒绝办理业务

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对于人工复评后将上次等级结果由高风险等级向较低调整的，应经过（）后，方可完成客户洗钱风险等级评定。

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各级机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，满足起点金额的，应当提交可疑交易报告。

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关于跨境交易类对公客户真实命中美国财政部海外资产控制办公室（Office of Foreign Asset Control，简称OFAC）特别指定国民名单（SDN名单）的，下列说法错误的是：

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法人金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计，并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况，在6至12个月的期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果。

题目内容

(

多选题

)

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反洗钱知识练习题

客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系，参考客户特性、（）四类基本要素。

A、地域

B、业务（含金融产品、金融服务）

C、信息记录

D、行业（含职业）

答案：ABD

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法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重，且未积极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的，直接评定为E类机构。

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A. NRA

B. FTN

C. OSA

D. FTE

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非自然人客户经营存续时间越长，风险程度越低。

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A. 5个工作日内

B. 10个工作日内

C. 20个工作日内

D. 30个工作日内

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如出现以下（）情形，应拒绝办理业务

A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件

B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C. 客户、客户股东或客户关联人员出现在制裁名单中

D. 客户出现在“严重违法失信企业名单”中

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对于人工复评后将上次等级结果由高风险等级向较低调整的，应经过（）后，方可完成客户洗钱风险等级评定。

A. 营业机构同级审核

B. 由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核，经一级支行反洗钱主管部门审定

C. 由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核，经二级分行反洗钱主管部门审定

D. 由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核，经一级分行反洗钱主管部门审定

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A. 其控股股东/投资人（持股比例50%及以上）的，原则上禁止准入。

B. 其他主要关联方命中SDN名单的，原则上禁止准入。

C. 其控股股东/投资人（持股比例50%及以上）的且经办机构认为有必要准入的，应提交例外事项至相应层级进行审批。

D. 其股东/投资人（持股比例不足50%）的，经办机构应开展制裁风险尽职调查，并提交至相应层级进行审批。

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