APP下载

首页

财会金融

反洗钱知识练习题

搜索

反洗钱知识练习题

题目内容

(

多选题

)

下面哪种情形下，金融机构不能直接将客户定级为低风险客户？

A、在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额（原则上，自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万元人民币）

B、客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

C、涉及可疑交易报告

D、拒绝配合金融机构客户尽职调查工作

答案：ABCD

反洗钱知识练习题

每年（），法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。

点击查看题目

业务系统和清算系统应满足交易回看、业务重现的合规管理需要，客户开关户资料和业务记录等合规资料应按规定归档和保管。

点击查看题目

银行为客户提供跨境支付服务时，应当确保支付指令的（）？

点击查看题目

在代理行客户关系持续期间，总行国际金融部开展持续的客户身份识别，关注代理行客户日常经营情况及身份证明文件是否过期，及时提示客户更新资料信息。

点击查看题目

机构洗钱及制裁风险定期评估每（）进行一次。

点击查看题目

一级分行及以下机构、境外机构和子公司第一道防线部门分管反洗钱及制裁合规的负责人，向上级或下级反洗钱主管部门负责人、首席合规官或首席反洗钱官（如有）执行职能报告路线，向本部门主要负责人执行管理报告路线。

点击查看题目

业务经营和管理部门、境内外各机构应当根据业务实际和洗钱风险状况配备专职或兼职反洗钱工作人员，从事跨境汇款等业务的部门根据业务需要应配备专职反洗钱岗位人员。

点击查看题目

根据二级制裁的规定，美国主管部门有权向参与制裁业务的非美国人、实体或金融机构实施制裁，即使业务本身不涉及美国司法管辖权。

点击查看题目

临时冻结不得超过（）小时？

点击查看题目

客户主要关联方真实命中外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人，或为特定自然人特定关系人员的，应进一步了解其职业背景及任职情况、财产和资金来源、职务及权力、潜在的洗钱、制裁及腐败风险，经办机构认为可以准入的，需注明合理理由或拟采取的风险缓释措施，待完成全部尽调流程后升级上报至（）承担反洗钱职责的专业委员会进行审批。

题目内容

(

多选题

)

手机预览

反洗钱知识练习题