为防范通过离岸账户汇入我行客户账户可能产生的反洗钱及制裁合规风险，对汇款人为我行或他行的（ ）、（ ）、（ ）账户的贸易项下汇入汇款，收款人无论是否为外汇局货物贸易外汇收支企业名录A类企业，经办行均不得直接解付入账，应收集合同、发票、报关单、运输单据等单据进行合规审核和监控名单筛查。

A. 每三个月

B. 每半年

C. 每年

D. 每三年

A. 客户经理应收集客户有效身份证明文件

B. 上传客户有效身份证明文件、客户盖章的身份识别及基础信息采集表

C. 在智能管控平台录入名称、注册地址、经营范围等基本信息。

D. 对于非境内客户，无法获取客户签章时，不得办理准入。

A. 同一个人借记卡账户一日不同时点在两家网点分别有卡存入现金3万元

B. 自然人本行同名账户卡卡转账60万元

C. 个人跨境电汇（收款人常驻地址美国）4.8万美元

D. 对公账户归还银行贷款300万

A. 高风险客户每6个月复审一次

B. 中风险客户每12个月复审一次。

C. 中低风险及低风险客户每24个月复审一次。

D. 对于新准入的跨境交易类客户，无论其风险等级高低，均应在初次评级后的半年内进行复审。

A. 地域

B. 业务（含金融产品、金融服务）

C. 信息记录

D. 行业（含职业）

A. 由较低风险级别向上调整的，注明理由后无需审核可直接调整。

B. 由中风险及以下级别逐级向下调整的，需注明理由后上报二级分行相关部门审核。

C. 极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报总行相关部门审核。

D. 对于客户部门和反洗钱主管部门意见不一致的，需提交一级分行承担反洗钱职责的专业委员会审批。

A. X拥有实体A 80%的股权，则实体A属于SDN名单制裁范围。

B. X拥有实体A 50%的股权，实体A拥有实体B 50%的股权，则实体B不属于SDN名单制裁范围。

C. X拥有实体A 50%的股权和实体B 10%的股权，实体A还拥有实体B 40%的股权，则实体B属于SDN名单制裁范围。

D. X拥有实体A 50%的股权和实体B 25%的股权，实体A和实体B 各自拥有实体C 25%的股权，则实体C属于SDN名单制裁范围。