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反洗钱知识练习题

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反洗钱知识练习题

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经办机构办理对公国际业务，符合以下（）情况的须逐笔开展加强型尽职调查。

A、客户（不含外资银行）CCS等级分类为高风险类的

B、交易双方涉及特定国家/地区（名单由总行内控合规监督部发布）或FATF洗钱高风险国家/地区的

C、对装运地、收货地为境内保税仓的进出口业务

D、客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况

答案：ABCD

反洗钱知识练习题

内控与法律合规部及时维护和更新制裁名单，确保制裁名单的完整性与及时性。

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洗钱及制裁风险后续控制管理应覆盖所有已确定涉及洗钱及制裁风险的客户及交易，覆盖该客户所办理的所有业务领域，覆盖该客户及交易所涉及的全行境内机构。

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关于跨境交易类对公客户定期复审频率，说法正确的是：

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客户频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等业务，风险程度较高。

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涉及苏丹、索马里等国家制裁项目，以及行业制裁识别名单（SSI）、外国制裁逃避者名单（FSE）等非SDN名单制裁对象的业务，以及其他制裁政策和本规程未明确规定的事项，应向境内一级分行（境外机构）反洗钱主管部门或总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）征询合规意见。

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在受美国司法管辖影响情况下，农业银行禁止直接或间接向OFAC SDN名单上的个人或实体，以及不直接被列为OFAC制裁名单，但被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）（）或以上权益的实体提供金融服务。

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对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查，应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）工作日内完成。

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对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

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某分行反洗钱中心在处理预警时发现某个人客户资金交易量较大，系统中留存客户职业为已退休，与客户资金交易不匹配，以下说法正确的是( )

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农业银行境内外机构及其员工（无论身处何处），因其所在区域不同，应执行其所在区域适用的制裁合规管理法律法规和监管要求。例如，联合国、欧盟和英国的制裁合规管理规定。

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(

多选题

)

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反洗钱知识练习题

经办机构办理对公国际业务，符合以下（）情况的须逐笔开展加强型尽职调查。

A、客户（不含外资银行）CCS等级分类为高风险类的

B、交易双方涉及特定国家/地区（名单由总行内控合规监督部发布）或FATF洗钱高风险国家/地区的

C、对装运地、收货地为境内保税仓的进出口业务

D、客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况

答案：ABCD

相关题目

内控与法律合规部及时维护和更新制裁名单，确保制裁名单的完整性与及时性。

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关于跨境交易类对公客户定期复审频率，说法正确的是：

A. 高风险客户每6个月复审一次

B. 中风险客户每12个月复审一次。

C. 中低风险及低风险客户每24个月复审一次。

D. 对于新准入的跨境交易类客户，无论其风险等级高低，均应在初次评级后的半年内进行复审。

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客户频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等业务，风险程度较高。

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A. 40%

B. 50%

C. 60%

D. 70%

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对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查，应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）工作日内完成。

A. 1个

B. 3个

C. 5个

D. 10个

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对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

A. 资金来源

B. 资金用途

C. 经济状况

D. 经营状况

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某分行反洗钱中心在处理预警时发现某个人客户资金交易量较大，系统中留存客户职业为已退休，与客户资金交易不匹配，以下说法正确的是( )

A. 客户资金交易无明显洗钱嫌疑，故可排除预警。

B. 客户资金交易量较大，直接上报可疑交易报告。

C. 通过尽职调查获知，该客户现从事再生资源回收。综合分析客户资金交易与职业身份匹配，无明显洗钱嫌疑，可排除预警

D. 通过反洗钱平台查询该客户无历史预警，可排除预警

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