当机构洗钱与制裁固有风险及控制有效性等级出现以下（）组合，剩余风险为低风险。

A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B. 回访客户

C. 实地查访

D. 向公安机关、工商行政管理部门等单位核实

A. 金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程

B. 不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由

C. 不作为可疑交易报告的，无需做记录分析

D. 确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程

A. 60%

B. 70%

C. 80%

D. 90%

A. 监管部门

B. 金融情报中心

C. 政策制定者

D. 风险管理机构

A. 归属网点

B. 客户

C. 账户

D. 团伙

A. 半年

B. 一年

C. 二年

D. 三年

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

A. 金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级

B. 金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级

C. 金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施

D. 金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施