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反洗钱知识练习题
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对于允许人工编辑报文的业务系统,应通过()等方式加强控制,保证支付信息的真实、准确和完整。

A、单人审阅

B、自动审查

C、反复确认

D、双人复核

答案:D

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客户从事废品收购行业,风险程度较高。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b526-7540-c08d-7791b12e100c.html
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对公客户开立非活期存款账户,无需提供《对公客户尽职调查表》。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b526-7d10-c08d-7791b12e1008.html
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个贷业务中,对于真实命中LN系统名单的人员以及C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户,操作处理正确的是?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b453-8540-c08d-7791b12e1013.html
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凡属于客户信息系统中基本信息遗漏或错误的信息补正,营业机构应联系客户进行客户身份重新识别,补充完善客户信息系统的相关信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b526-7d10-c08d-7791b12e1002.html
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本行客户洗钱风险评估和等级分类是以()的方式来计量风险、评估等级,采用()的方式开展。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b453-90f8-c08d-7791b12e1007.html
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各机构应以()为单位,对与本机构建立业务关系的客户,进行洗钱风险评估和等级分类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b453-8d10-c08d-7791b12e1011.html
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高风险客户如确定需要建立信贷业务关系,须开展加强型尽职调查并逐级上报至()审批。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b453-94e0-c08d-7791b12e100a.html
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金融机构采取冻结措施后,应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以()形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关,同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b453-8928-c08d-7791b12e100d.html
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可实现跨境转移资金的业务,开展尽职调查的难度大,特别是当客户多次涉及跨境大额或可疑交易报告等情况,风险程度较高。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b526-7540-c08d-7791b12e1009.html
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所有预警处理结果均应留存各环节的处理意见,至少包含原因分析和处理结论,原因分析应有力支持处理结论。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b526-6988-c08d-7791b12e100d.html
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单选题
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反洗钱知识练习题

对于允许人工编辑报文的业务系统,应通过()等方式加强控制,保证支付信息的真实、准确和完整。

A、单人审阅

B、自动审查

C、反复确认

D、双人复核

答案:D

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客户从事废品收购行业,风险程度较高。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b526-7540-c08d-7791b12e100c.html
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对公客户开立非活期存款账户,无需提供《对公客户尽职调查表》。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b526-7d10-c08d-7791b12e1008.html
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个贷业务中,对于真实命中LN系统名单的人员以及C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户,操作处理正确的是?

A. 两者都可以发放贷款

B. 真实命中LN系统名单的人员可以发放贷款,CCS等级为高风险的客户不予发放贷款

C. 真实命中LN系统名单的人员不予发放贷款,CCS等级为高风险的客户可以发放贷款

D. 两者都不予发放贷款

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凡属于客户信息系统中基本信息遗漏或错误的信息补正,营业机构应联系客户进行客户身份重新识别,补充完善客户信息系统的相关信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b526-7d10-c08d-7791b12e1002.html
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本行客户洗钱风险评估和等级分类是以()的方式来计量风险、评估等级,采用()的方式开展。

A. 定量分析、系统评级

B. 定量分析、系统初评和人工复评调整相结合

C. 定量分析与定性分析相结合、系统评级

D. 定量分析与定性分析相结合、系统初评和人工复评调整相结合

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b453-90f8-c08d-7791b12e1007.html
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各机构应以()为单位,对与本机构建立业务关系的客户,进行洗钱风险评估和等级分类。

A. 客户

B. 客户号

C. 账户

D. 交易

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b453-8d10-c08d-7791b12e1011.html
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高风险客户如确定需要建立信贷业务关系,须开展加强型尽职调查并逐级上报至()审批。

A. 一级支行行长或个人信贷业务有权审批人

B. 二级分行行长或个人信贷业务有权审批人

C. 一级分行行长或个人信贷业务有权审批人

D. 对应层级个人信贷业务有权审批人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b453-94e0-c08d-7791b12e100a.html
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金融机构采取冻结措施后,应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以()形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关,同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。

A. 电话

B. 书面

C. 邮件

D. 微信

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b453-8928-c08d-7791b12e100d.html
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可实现跨境转移资金的业务,开展尽职调查的难度大,特别是当客户多次涉及跨境大额或可疑交易报告等情况,风险程度较高。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b526-7540-c08d-7791b12e1009.html
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所有预警处理结果均应留存各环节的处理意见,至少包含原因分析和处理结论,原因分析应有力支持处理结论。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1ba-b526-6988-c08d-7791b12e100d.html
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