对于监控名单筛查显示命中的业务，经办机构应严格执行筛查预警初审“双人审查”机制。

客户A的关联公司在综合性制裁国家有投资行为，经办行为开客户办理后续跨境业务时开展加强型尽职调查并提交风险审批。

银行可以因跨境业务竞争和发展需要降低尽职审查标准，也不得以资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。

受理跨境业务时，个人、实体、船只、地理位置、日常用语等业务要素均有可能产生监控名单筛查预警。

某客户满足：与我行合作跨境业务一年（含）以上，未发现涉及制裁交易；客户过去一年所有在我行办理的阿联酋预收预付汇款业务经补交单据及筛查，未发现违反我行反洗钱及制裁合规管理要求；客户的洗钱和恐怖融资风险分类为中风险及以下；客户为行业重点客户、总行或一级分行核心客户，或世界500强企业，或所属集团年度进出口额等值500万美元（含）以上；客户为外汇局货物贸易外汇收支Ａ类企业。该客户可纳入我行阿联酋预收预付汇款业务白名单。

各机构反洗钱主管部门是本机构反洗钱工作的牵头管理部门，负责反洗钱日常工作；各业务部门在反洗钱工作中应当各司其职、各负其责、相互支持和配合。

某经办行因业务需要提交风险审批，一级分行内控合规部门（反洗钱中心）应在收到风险审批申请资料及完整尽职调查信息后3个工作日内，出具审批意见，明确相关业务是否违反制裁政策、是否同意业务及客户部门的处理意见等。

本我行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托反洗钱信息系统完成。

反洗钱信息安全事件涉及个人信息泄露的，应及时将事件相关情况以邮件、信函、电话、推送通知等方式告知客户，难以逐一告知的，应采取合理、有效的方式发布警示信息。

凡属于客户信息系统中基本信息遗漏或错误的信息补正，营业机构应联系客户进行客户身份重新识别，补充完善客户信息系统的相关信息。