联机退费交易，需先审核原收费交易是否开具增值税发票，对于已开具纸质增值税发票的，需先收回原发票做作废或者开具红字发票处理后，再执行退费交易，当日执行“65401涉税冲正退费交易关联处理”交易，将退费交易与收费交易进行关联。

对确认为异常交易的账户，要在第一时间（）非柜面转账渠道；对于其他可疑情况，客户及业务部门互相配合进行核实，经核实后认定账户交易异常的，（）账户非柜面转账业务；对开户之日起6个月内无交易记录的账户，（）非柜面转账业务，如客户提出需求经重新核实身份无异常后，可以（）其非柜面转账业务。

电话银行服务号码为：

客户在柜面开立个人结算账户前，应通过柜面端新增（）交易机读/手输证件查询客户是否在灰名单库。

为个人客户办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值（）美元（含）以上现金存取业务的,应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

审核超柜端签字抄录环节待抄录项界面左下角“灰名单查询结果”提示域，根据身份证机读信息查询客户是否在灰名单库。若查询结果不在名单显示（）。

得知客户被撤并、解散、宣告破产或关闭的，营业执照被吊销、注销的，且客户未在（）个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户申请的，有权停止其结算账户的对外支付。

客户与中国人民银行要求的监控名单匹配的，各机构应当立即采取相应措施并（）将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。

农业银行构建以（）为基本单位的交易监测体系，交易监测范围覆盖全部客户和业务领域，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程。

出现（）等情形的，应重新识别客户身份，并持续关注受益所有人信息变更情况。

（）是指农业银行为预防和控制制裁风险，针对纳入监控范围的制裁名单，制定和实施防控措施的行为。