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多选题
以下关于“伪现金”业务，说法正确的有（ ）。
A
客户拒绝填写《现金存、取款业务背景调查表》、不配合提供有关背景信息或核实存在洗钱诈骗等风险的，经支行审批后予以办理。
B
对于未发生真实现金存取，商业银行利用现金业务方式和渠道为客户提供资金划转和转账服务，实现资金在不同客户账户间流动的“现金”交易，认定为“伪现金”交易
C
对于客户主动要求进行“伪现金”交易的，而现有柜面转账功能可以满足客户资金划转需求的，应对客户进行风险提示，并引导客户通过银行转账方式办理业务
D
对于引导无效、坚持通过“伪现金”交易方式在非本人个人或单位银行结算账户之间进行资金划转的客户，按照人民银行反洗钱监管要求，由客户认真阅读《重要安全提示》并如实填写《现金存、取款业务背景调查表》，同时提供相关证明材料，网点客户经理开展交易背景、用途等客户尽职调查，排除洗钱、诈骗等不法动机后，交内勤行长审批后办理。
答案解析
正确答案：BCD
题目纠错
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