用户号使用人员登录业务系统，原则上应设定为“指纹”、“指纹+密码”或“人脸”认证方式，业务系统管理制度有特殊规定的除外

已纳入印控仪系统管理的业务专用章、发票专用章、本票专用章、汇票专用章、华东三省一市汇票专用章、结算专用章共6种业务印章，不再手工登记《业务印章、钥匙、密码保管使用登记簿》

印控仪是指借助机械及OCR识别技术，通过临柜业务实物印章管理系统对用印进行管理的封闭式机具。

印章芯片与印章绑定后，可分开上缴至销毁。

用户号的建立应满足不相容岗位之间相互分离、相互制约的要求。

系统内往来对账不符的，内勤行长（或有关负责人）应查明原因及时处理，并在系统内往来余额核对表上注明差错原因及处理结果，不能处理的应登记《柜面重要事项登记簿》。

柜面经理办理“系统内往来账户记账交易”后，不得操作“62407核对上下级资金账户关系与余额（AMAIO198）”交易，该交易须由内勤行长操作。

贵金属及非常用外币当日无发生无需开封清点核对，但每旬需清点核对一次；如有发生则需日终清点。

营业结束，PAD要放入抽屉并上锁保管，严禁带出营业机构；

移动授权前涉及需对现金实物审核、票据及凭证鉴伪的，内勤行长必须选择在柜台内进行处理

对于人民币现金收付类授权业务，不论金额大小，应选择拍摄现金实物影像或换人现场指纹认证方式。现金实物影像只能上传一张