对于单笔( )万元以下现金取款和( )万元以下的转账取款，应要求客户提供本人有效身份证件，客户未携带的可以提供辅助证件（市民卡、驾驶证等有照片及身份证号码的证件）或提供本人身份证号码（柜面通过人行联网核查等系统进行核实）后在系统中登记证件信息。

单位提供“统一社会信用代码”的，组织机构代码输入第10-17位代码，

银行询证函是指会计师事务所或审计事务所等以审计单位名义向银行发函询证。

对于存款人未参加年检，存在工商营业执照、法定代表人或单位负责人身份证件等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，银行应停止账户的对外支付。

存款人因临时需要，可在基本存款账户开户行开立临时存款账户。

当定期保证金支付后的余额不足起存金额时，必须进行销户交易。

营业机构受理异地账户(非本地注册的跨省、市)首次单笔金额超过500万元(含)的转账、汇划、现金支付等业务,必须进行电话查证并在内勤行长工作日志中逐笔登记查证情况。

只有活期保证金账户可以续存，整存整取和外币非标准期限保证金账户不能续存。

保证金账户开户后即启用。

从2020年10月开始，营业机构在办理对公活期、对公非活期、保证金、托管、大额存单账户有权机关查询、冻结、续冻、解冻、扣划业务时，需手工登记《协助查询、冻结、扣划登记簿》。

单位结算账户撤销前通过“21078对公活期账户销户预检查”交易，查询有无影响账户销户的合约或产品，如有需按规定解约后方可销户。