金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（ ）日内未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。

采用视频核实经营地址的，要设置较低的交易限额。开户时，客户申请设置较高的交易限额，或视频核实地址并设置较低的交易限额后，后续客户申请提升限额时，客户经理须上门核实客户经营地址。

将出资额或股份占比超过30%（含）的股东，或出资额或股份占比虽不足30%但足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东，标注控股股东

客户股权结构等重要信息变更、客户CCS等级为高风险类时，还须填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》。

单位提供“统一社会信用代码”的，组织机构代码输入第10-17位代码，

银行询证函是指会计师事务所或审计事务所等以审计单位名义向银行发函询证。

对于存款人未参加年检，存在工商营业执照、法定代表人或单位负责人身份证件等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，银行应停止账户的对外支付。

存款人因临时需要，可在基本存款账户开户行开立临时存款账户。

当定期保证金支付后的余额不足起存金额时，必须进行销户交易。

营业机构受理异地账户(非本地注册的跨省、市)首次单笔金额超过500万元(含)的转账、汇划、现金支付等业务,必须进行电话查证并在内勤行长工作日志中逐笔登记查证情况。

只有活期保证金账户可以续存，整存整取和外币非标准期限保证金账户不能续存。