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风险管理知识题库
8,409
多选题

6545、反洗钱行政调查包括以下几种形式()

A
书面调查
B
电话调查
C
现场调查
D
传真调查

答案解析

正确答案:AC
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单选题

3783、26、使用贷款风险分类法对贷款质量进行分类,实际上是判断借款人及时足额归还贷款本息的(C)

单选题

3782、26、以下对信用报告中“当前逾期期数”表述正确的是()。

单选题

3781、26.甲将房屋作抵押向乙银行借款20万元,抵押期间,知情人丙某向甲表示愿以30万元购买甲的房屋,甲也想将抵押的房屋出卖,对此,下列哪一表述是正确的()?

单选题

3780、26.下列选项中,不属于流动资金贷款申请必备条件的是()

单选题

3779、27、按贷款风险分类法如借款人能够履行合同,没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款应归为(A)

单选题

3778、27、下列对信用报告的描述错误的是:()。

单选题

3777、27.金融机构将尚未到期的商业汇票转让给金融同业而取得资金的行为,称之为()

单选题

3776、27.流动资金贷款中,贷款人应采取()的形式履行尽职调查,形成书面报告

单选题

3775、28、按贷款风险分类法尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的贷款应归为(B)

单选题

3774、28、信息使用者未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息,或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息,情节严重或者造成严重后果的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处2万元以上()万元以下的罚款;对个人处1万元以上()万元以下的罚款。

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