638、按贷款风险分类法在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款应归为（）。

6955、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在与客户的业务存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施

6954、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易

6953、在办理活期转存业务时,当活期转出账户额达到转存金额并大于保留金额时进行转存的,并只能在定期一本通下开分户的转存业务为活期转零整

6952、可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获取的信息

6951、银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料

6950、销户后,银行可将客户销户资料一并销毁

6949、在办理单位定期存款业务时,可根据客户需要直接签发单位定期存单

6948、客户风险分类不是客户身份识别的内容,金融机构可根据自身情况决定是否开展此工作

6947、反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日

6946、金融机构大额交易报告时,累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算,中国人民银行另有规定的除外