贷款归还申请人只能客户且只能在贷款账户归属网点归还。

中国人民银行或其分支机构完成初评后向法人金融机构反馈指标评价、计分情况和初评分数。法人金融机构对指标评价、计分情况或初评分数有异议的，应当在收到反馈之日起（ ）个工作日内，提出由单位反洗钱主管部门负责人签字确认的陈述和申辩意见。逾期未提出陈述和申辩意见的，视为无异议。

下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：（ ）

对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（ ）内至少应进行一次复核。

金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，寿险保单年缴保费超过（ ）万元人民币。

下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是：（ ）

合伙企业的受益所有人是指拥有超过（ ）合伙权益的自然人。

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、（ ）等部门核实客户的有关身份信息。

金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素：( )

下列关于客户身份识别制度的说法错误的是：( )

反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：( )