直销银行电子账户余额以什么规则计息？

银行业机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。

金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。

客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。

金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。

中国人民银行在反洗钱调查中需要调取金融机构重要业务信息的，金融机构可以基于保密考虑不予提供。

识别客户异常交易时可从客户的交易动机、交易地点、基础身份信息和非正常行为四个方面，识别客户的行为是否异常。