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柜面人员评级应知考试复习题库
3,025
单选题

如果个人客户想将手上持有的港币现钞汇至香港,在办理跨境汇出汇款前柜员应执行以下哪个交易?

A
个人现金存款
B
代客套汇
C
个人结售汇
D
以上皆不是

答案解析

正确答案:B
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单选题

在提供金融产品和服务的过程中,不得通过附加限制性条件的方式要求金融消费者购买协议中未作明确要求的产品和服务。

单选题

遇情况复杂或有特殊原因,需延长投诉处理时效的,可征得客户同意后适当延长,最长不得超过10个工作日。

单选题

银行消费者的财产安全权是指银行消费者在购买、使用银行产品和接受银行服务时依法享有生命健康和财产不受威胁、侵害的权利。

单选题

投诉处理时。可以要求投诉人提供投诉人的基本情况,被投诉人的基本情况,投诉请求、主要事实和相关依据。若投诉处理单位已经掌握或者通过查询内部信息档案可以获得的材料,不得要求投诉人提供。

单选题

了解金融消费者的风险偏好和风险承受能力,提供相应的产品和服务,不得主动提供与金融消费者风险承受能力不相符合的产品和服务

单选题

金融消费者享有八大权益,分别是财产安全权、知情权、受尊重权、受教育权、公平交易权、自主选择权、依法求偿权、信息安全权。

单选题

不得以营销个别金融产品和服务替代金融知识普及与金融消费者教育。

单选题

洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。

单选题

按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,金融机构发现涉恐资金交易只能向中国反洗钱监测分析中心报告。

单选题

银行业机构应定期开展洗钱内部风险评估工作,间隔一般不超过三年。

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