A、 期权交易的风险在买卖双方之间的分布是对称的
B、 其他衍生金融工具所产生的风险格局是对称的
C、 期权买方的损失是有限的,不会超过期权费
D、 其他衍生金融工具所产生的损失有限的
答案：B
解析：解析:与其他衍生金融工具所产生的风险格局对称不同的是,期权交易中,期权的买方是有权利而无义务(只是交纳期权费),而卖方则只有义务却无自由选择的权利。这与远期、期货的买卖双方到期时都必须履约完全不同。
A、 期权交易的风险在买卖双方之间的分布是对称的
B、 其他衍生金融工具所产生的风险格局是对称的
C、 期权买方的损失是有限的,不会超过期权费
D、 其他衍生金融工具所产生的损失有限的
答案：B
解析：解析:与其他衍生金融工具所产生的风险格局对称不同的是,期权交易中,期权的买方是有权利而无义务(只是交纳期权费),而卖方则只有义务却无自由选择的权利。这与远期、期货的买卖双方到期时都必须履约完全不同。
A. 名义收益率
B. 到期收益率
C. 实际收益率
D. 本期收益率
解析：解析:本题考查本期收益率的概念。
A. 商事
B. 刑事
C. 民事
D. 行政
解析：解析:在保险法律体系中,保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系,属于保险民事法律关系。
A. 远期合约
B. 金融互换
C. 金融期货
D. 金融期权
解析：解析:金融期货的最主要功能是风险转移和价格发现。
A. 金融机构的资产负债率高
B. 金融机构的注册资本金要求高
C. 金融体系的风险传染快
D. 金融机构资产的流动性高
E. 衍生金融工具以小博大
解析：解析:与工商企业相比,金融企业负债率明显偏高,财务杠杆大,导致负外部性大。此外,金融工具日新月异,衍生金融工具有以小博大的高杠杆效应,也伴随着高度的金融风险。选AE。
A. 附属资本
B. 核心一级资本
C. 其他一级资本
D. 二级资本
E. 三级资本
解析：解析:巴塞尔协议Ⅲ将原来的核心资本和负债资本重新界定,并区分为:核心一级资本(包括普通股及留存收益)、其他一级资本和二级资本。
A. 政策性金融机构
B. 商业性金融机构
C. 存款性金融机构
D. 投资性金融机构
E. 契约性金融机构
解析：解析:本题考查金融机构的分类。按照是否承担政策性业务,金融机构分为政策性金融机构和商业性金融机构。
A. 核心负债比率
B. 流动性比率
C. 不良资产率
D. 利率风险敏感度
解析：解析:2005年,银监会发布《商业银行风险监管核心指标》。分三层:风险水平,风险迁徙和风险抵补。反映在资产负债比例方面的指标主要体现在风险水平这一层上。风险水平类指标包括:流动性风险指标,信用风险指标,市场风险指标和操作风险指标。(1)流动性风险指标衡量商业银行流动性状况及其波动性,包括流动性比例、核心负债比例和流动性缺口率指标。rn(2)信用风险指标包括不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度指标。rn(3)市场风险类指标衡量商业银行因汇率和利率变化而面临的风险,包括累计外汇敞口头寸比例和利率风险敏感度。rn(4)操作风险指标为操作风险损失率。
A. 债权人
B. 债务人
C. 生产者
D. 投资者
解析：解析:本题考查通货紧缩的相关知识。通货紧缩有利于债权人而有损于债务人。
A. 外汇供给小于外汇需求
B. 外汇供给大于外汇需求
C. 外汇汇率上涨
D. 外汇汇率无变化
解析：解析:国际收支大体上能够反映外汇市场的供求状况。国际收支出现顺差,在外汇市场上表现为外汇需求小于供给,从而引起外汇贬值,本币升值,外汇汇率下跌。@##
A. 以固定利率的条件贷出长期资金后利率上升,贷方蒙受相对于上升后的利率水平而少收利息的经济损失
B. 连续不断地借入短期资金,而利率不断上升,借方蒙受不断多付利息的经济损失
C. 连续不断地贷出短期资金,而利率不断下降,贷方蒙受不断少收利息的经济损失
D. 以浮动利率的条件借人长期资金后利率下降,借方蒙受相对于下降后的利率水平而多付利息的经济损失
E. 以浮动利率的条件借入长期资金后利率上升,借方蒙受相对于期初的利率水平而多付利息的经济损失
解析：解析:从借方来看,利率风险主要有:①以固定利率的条件借入长期资金后利率下降,借方蒙受相对于下降后的利率水平而多付利息的经济损失;②以浮动利率的条件借入长期资金后利率上升,借方蒙受相对于期初的利率水平而多付利息的经济损失;③连续不断地借入短期资金,而利率不断上升,借方蒙受不断多付利息的经济损失。
