个人客户在网银办理转账交易时，连续输错USBkey口令（ ）次系统将锁定转账功能。

在与客户的业务关系存续期间，金融机构发现客户的证件到期时，无需提醒客户更新资料信息，等客户自行前来即可。

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

自然人客户的“身份基本信息”中的证件有效期限，无关紧要，金融机构可以不去了解。

自然人客户的“身份基本信息”中职业信息，无关紧要，金融机构可以不去了解。

客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内来更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。

客户身份识别也称了解你的客户。

如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。

军人、武装警察尚未领取居民身份证的，可凭军人和武装警察身份证件开立个人银行账户。

银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。