A、贷前
B、伪造
C、三
D、两
E、调查
答案:ABDE
解析:《辽宁省农村信用社信贷从业人员违规责任认定与处理规定(修订)》第二章 责任认定范围 第六条 调查环节违规行为。
1.未按规定对客户进行贷前尽职调查,对客户财务、资信状况调查不细不实;对客户第一还款来源和第二还款来源调查失真;
2.贷前调查环节相关资料缺失;录入信贷管理系统的客户信息、财务数据等资料出现遗漏或错误;
3.伪造、编造贷款档案资料或将虚假客户信息、数据等内容录入信贷管理系统,隐瞒重大问题或真实情况;
4.未对客户融资用途的真实性进行调查核实或协助、默许客户编造虚假用途;
5.协助客户在视频审查过程中提供虚假情况;
6.顶替客户进行虚假视频审查;
A、贷前
B、伪造
C、三
D、两
E、调查
答案:ABDE
解析:《辽宁省农村信用社信贷从业人员违规责任认定与处理规定(修订)》第二章 责任认定范围 第六条 调查环节违规行为。
1.未按规定对客户进行贷前尽职调查,对客户财务、资信状况调查不细不实;对客户第一还款来源和第二还款来源调查失真;
2.贷前调查环节相关资料缺失;录入信贷管理系统的客户信息、财务数据等资料出现遗漏或错误;
3.伪造、编造贷款档案资料或将虚假客户信息、数据等内容录入信贷管理系统,隐瞒重大问题或真实情况;
4.未对客户融资用途的真实性进行调查核实或协助、默许客户编造虚假用途;
5.协助客户在视频审查过程中提供虚假情况;
6.顶替客户进行虚假视频审查;
解析:《辽宁省农村信用社个人客户信用评级管理办法(试行)》第十一条 征信白户指征信查询为无记录或记录中仅存在客户姓名和身份证信息的客户。
解析:辽宁省农村信用社融资性担保公司业务合作管理办法(修订)
第七条 申请准入的融资性担保公司须符合以下基本条件:
(六)注册资本应满足当地监管部门对融资性担保公司注册资本最低限额的规定,注册资本为实缴货币资本,其来源应真实合法,由出资人或发起人一次足额缴纳;
1.跨省区开展担保业务的注册资本不得低于人民币3亿元;
2.在省内开展担保业务的注册资本不得低于1亿元;
3.在省内市县范围内开展担保业务的注册资本不得低于5000万元。
解析:辽宁省农村信用社个人住房贷款管理办法,第四条 名词释义,(五)直客式(直贷式)个人住房贷款是指借款人未通过房地产开发企业或房地产经纪公司推介,直接向我行(社)申请办理的个人住房贷款。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
解析:涉农操作系统
解析:个人质押合同
A. 拒绝中国人民银行检查
B. 不良贷款超过规定比例
C. 提供虚假的报表
D. 未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的
解析:《中华人民共和国商业银行法》第七十七条 商业银行有下列情形之一,由中国人民银行责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:
(一)拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的;
(二)提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的;
(三)未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的
A. 作为对客户的最终授信额度
B. 不作为对客户的最终授信额度
C. 长久有效
D. 一年内有效
解析:《辽宁省农村信用社个人客户授信管理办法(试行)》
第四条,主动授信是指按业务营销需要,由各法人机构主动发起的授信业务,主要用于开展客户入户、扫街等营销活动,此额度不作为对客户的最终授信额度
解析:《辽宁省农村信用社个人客户信用评级管理办法(试行)》第二章 信用等级划分 第六条 根据应用场景及评级过程中应用信息的不同,个人客户信用等级评定分为预评级和正式评级。
A. 月末时点
B. 季末时点
C. 半年时点
D. 年末时点
解析:《辽宁省农村信用社法人机构高级管理人员信贷管理责任认定与处理规定(修订)》第二章 责任认定范围 第五条 (一)新增不良贷款管理责任。根据省联社确定的对新增不良贷款的容忍度指标,对年末时点超过该容忍度指标机构的高管人员进行管理责任认定
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
解析:涉农操作系统