A、 农商银行董、监事会成员的个人、企业及其关联企业新发放贷款(不含存量授信到期再授信、存量授信内用信)
B、 新发放的银团贷款(含新增客户和存量客户新增额度授信)
C、 新发放的房地产开发贷款
D、 新发放的农商银行股权在系统内办理质押的贷款(不含存量股权质押贷款到期再用信、金农易贷·福农卡中的股权质押贷款)
E、 受到外部干预的,农商银行认为需要报告的贷款
答案:ABCDE
解析:的答案是ABCDE。该题目要求农商银行在贷款发放后5个工作日内向省联社报告,作为省联社开展信贷检查和审计稽核的重点对象的范围是A、B、C、D、E。选项A涉及农商银行董、监事会成员的个人、企业及其关联企业新发放贷款;选项B涉及新发放的银团贷款;选项C涉及新发放的房地产开发贷款;选项D涉及新发放的农商银行股权在系统内办理质押的贷款;选项E涉及受到外部干预的、农商银行认为需要报告的贷款。因此,答案选取了所有范围内的选项。
A、 农商银行董、监事会成员的个人、企业及其关联企业新发放贷款(不含存量授信到期再授信、存量授信内用信)
B、 新发放的银团贷款(含新增客户和存量客户新增额度授信)
C、 新发放的房地产开发贷款
D、 新发放的农商银行股权在系统内办理质押的贷款(不含存量股权质押贷款到期再用信、金农易贷·福农卡中的股权质押贷款)
E、 受到外部干预的,农商银行认为需要报告的贷款
答案:ABCDE
解析:的答案是ABCDE。该题目要求农商银行在贷款发放后5个工作日内向省联社报告,作为省联社开展信贷检查和审计稽核的重点对象的范围是A、B、C、D、E。选项A涉及农商银行董、监事会成员的个人、企业及其关联企业新发放贷款;选项B涉及新发放的银团贷款;选项C涉及新发放的房地产开发贷款;选项D涉及新发放的农商银行股权在系统内办理质押的贷款;选项E涉及受到外部干预的、农商银行认为需要报告的贷款。因此,答案选取了所有范围内的选项。
A. 正确
B. 错误
A. 借款人的组织架构、公司治理及法定代表人和经营管理团队的资信以及借款人核心主业等情况
B. 借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况以及借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况
C. 贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况
D. 还款来源情况,包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等
E. 借款人关联方及关联交易等情况
解析:借款人申请贷款时,贷款人需要进行尽职调查。尽职调查的内容包括借款人的组织架构、公司治理及法定代表人和经营管理团队的资信以及借款人核心主业等情况(A),了解借款人的基本情况;借款人的财务状况,包括应收账款、应付账款、存货等(B),了解借款人的经营情况和财务健康状况;贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况(C),确保贷款用途合理;还款来源情况,包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等(D),了解借款人还款的来源;借款人关联方及关联交易等情况(E),确保没有关联交易风险。选项ABCDE涵盖了尽职调查的主要内容,是正确的答案。
A. 正确
B. 错误
A. 调查岗
B. 审查岗
C. 审批岗
D. 贷后管理岗
解析: 根据《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》,分支机构授权范围内的信贷业务,分支机构负责人或审贷小组(超过分支机构负责人审批权限)履行审批岗责任。选项C“审批岗”表示批准或审批信贷业务,与规定相符。
A. 正确
B. 错误
A. 一次批量开户不得超过1000笔
B. 文件明细笔数要和批量文件实际笔数一致
C. 进入ECIF的批量文件已通过联网核查
D. 证件类型只允许为居民身份证,其他证件类型不允许批量开户
解析:的答案是BCD。 A选项是错误的,因为并没有规定一次批量开户不得超过1000笔。 B选项是正确的,文件明细笔数应该和批量文件实际笔数一致,确保数据的准确性。 C选项是正确的,进入ECIF的批量文件应该经过联网核查,以确保客户信息的准确性和合规性。 D选项是正确的,证件类型只允许为居民身份证,其他证件类型不允许批量开户,这是为了规范开户操作和防范风险。
A. 正确
B. 错误
A. 组织、指导、督促贷后管理人员按规定频率和内容实施贷后检查和客户服务工作,收集客户的财务、非财务信息,发现风险预警信号及时反馈和处
B. 定期监测信贷资产风险分类开展情况及信贷资产质量的变化情况,及时汇报信贷资产质量及风险状况
C. 对担保人近况及担保物情况进行定期监测、记录
D. 按时发送贷款到期通知书、催收通知书并收回有效回执,及时收回贷款本息,确保诉讼时效
解析: 根据《安徽农村商业银行系统贷后管理操作实施细则》,信贷前台部门的职责包括以下方面: A. 组织、指导、督促贷后管理人员按规定频率和内容实施贷后检查和客户服务工作,收集客户的财务、非财务信息,发现风险预警信号及时反馈和处; B. 定期监测信贷资产风险分类开展情况及信贷资产质量的变化情况,及时汇报信贷资产质量及风险状况; C. 对担保人近况及担保物情况进行定期监测、记录; D. 按时发送贷款到期通知书、催收通知书并收回有效回执,及时收回贷款本息,确保诉讼时效。 因此,选项ACD都是《安徽农村商业银行系统贷后管理操作实施细则》中规定的信贷前台部门职责。
A. 相互保证
B. 相互质押
C. 相互担保
D. 相互抵押
解析:根据《安徽农村商业银行系统集团客户及关联企业统一授信管理操作实施细则》,在集团客户授信时,要防范集团客户内部关联方之间的风险,特别是对于集团客户内部直接控股或间接控股的关联方之间的相互担保,应严格控制。因此,正确答案是C. 相互担保。
A. 正确
B. 错误
解析:同一投资人及其关联方、一致行为人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过3家,或控股商业银行的数量不得超过2家。 答案解析:选项B.错误。根据题干中的描述,同一投资人及其关联方、一致行为人参股商业银行的数量没有限制,可以超过3家。因为题干中给出了这一信息,所以选项B是正确答案。