A、 各级机构
B、 部门
C、 岗位
D、 人员
答案:ABCD
解析:根据《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要,建立相应的授权体系,明确( 各级机构 部门 岗位 人员 )办理业务和事项的权限,并实施动态调整。选项A表示明确各级机构的权限,选项B表示明确部门的权限,选项C表示明确岗位的权限,选项D表示明确人员的权限,因此选项ABCD都是正确的。
A、 各级机构
B、 部门
C、 岗位
D、 人员
答案:ABCD
解析:根据《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要,建立相应的授权体系,明确( 各级机构 部门 岗位 人员 )办理业务和事项的权限,并实施动态调整。选项A表示明确各级机构的权限,选项B表示明确部门的权限,选项C表示明确岗位的权限,选项D表示明确人员的权限,因此选项ABCD都是正确的。
A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B. 共同被第三方企事业法人所控制的
C. 主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的
D. 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,商业银行认为应当视同集团客户进行授信管理的
解析: 根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,集团客户是指具有一些特征的商业银行的企事业法人授信对象。根据答案选项,选项A表示集团客户在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制;选项B表示集团客户共同被第三方企事业法人所控制;选项C表示集团客户主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制或间接控制;选项D表示集团客户存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,商业银行认为应当视同集团客户进行授信管理。因为这些特征都符合集团客户的定义,所以选项ABCD都是正确的答案。
A. 正确
B. 错误
A. 收入整体
B. 整体收入
C. 全部整体
D. 收入全部
解析: 根据题目,贷款人应对固定资产投资项目的( )现金流以及借款人的( )现金流进行动态监测,并对异常情况采取相应措施。 选择A. 收入整体作为答案的原因是,贷款人需要监测固定资产投资项目的整体收入现金流以及借款人的整体收入现金流。通过对整体收入现金流的监测,可以及时发现异常情况并采取相应的措施。因此,选择收入整体作为答案。
A. 正确
B. 错误
解析:如果一笔呆账业务已还清,即账户状态仍为“呆账”或“核销”、且余额为0时,那么该业务自“最近一次还款日期”所在年月起在信用报告中继续展示5年,5年后不再展示在信用报告中,但仍统计在呆账信息汇总中。 答案: B.错误 解析: 根据题目描述,一旦一笔呆账业务已经还清,即账户状态为"呆账"或"核销"且余额为0,该业务在信用报告中将继续展示5年,并在5年后不再展示在信用报告中。然而,答案给出的是错误,因为一旦业务已还清,通常不会再将其展示在信用报告中。信用报告主要用于反映当前和近期的信用状况,已还清的呆账业务不再具有信用风险,所以不会继续在信用报告中展示。
A. 贷款客户
B. 交易对手
C. 非贷款客户
D. 以上都不对
解析:题目要求选择违规将自主支付贷款资金转入哪种账户是严禁的。根据选项,只有选项C "非贷款客户" 符合要求,因为转入贷款客户账户或交易对手账户都是违规的,所以答案选C。
A. 定期检查
B. 账实核对
C. 随时检查
D. 按季检查
解析:根据《安徽农村商业银行系统抵债资产管理办法》,农商银行应当建立抵债资产定期检查和随时检查制度,以确保对抵债资产的监管和核对。因此,答案选项AB都是正确的。
A. 正确
B. 错误
A. 编造引进资金、项目等虚假理由
B. 使用虚假的经济合同
C. 使用虚假的产权证明作担保
D. 超出抵押物价值重复担保
解析: 贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,通过编造虚假理由、使用虚假合同或产权证明等手段进行欺骗的行为。选项A表示编造引进资金、项目等虚假理由;选项B表示使用虚假的经济合同;选项C表示使用虚假的产权证明作担保;选项D表示超出抵押物价值进行重复担保。这些行为都属于贷款诈骗罪的客观表现。因此,选项ABCD均为正确答案。
A. 质押存单的到期日
B. 原贷款期限的一半
C. 半年
D. 1年
解析:根据《个人定期存单质押贷款办法》,贷款人在办理存单质押贷款展期时,应根据借款人的资信状况和生产经营实际需要,按审慎管理原则,合理确定贷款展期期限。但是,累计贷款期限不得超过质押存单的到期日。因此,选项A,即"质押存单的到期日"是正确答案。
A. 放款申请
B. 未提交发放申请
C. 发放入账
D. 发放抹账
解析:在信贷管理系统中,( )审查通过后,客户经理发起记账动作,并打印借据。 A. 放款申请 B. 未提交发放申请 C. 发放入账 D. 发放抹账 答案:C 答案选择C,即"发放入账"。在信贷管理系统中,当放款申请通过审核并最终获得批准后,贷款金额会被划入客户的账户,即发放入账。此时,客户经理可以发起记账动作,记录相关贷款信息,并打印借据作为贷款凭证。