381、商业银行资本充足率的计算应建立在( )的基础之上。
A. 充分计提贷款损失准备等各项损失准备
B. 充分计提各项拨备
C. 真实反映贷款形态
D. 真实反映会计财务信息
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694、张三与李四小聚,酒后步行回家,路过某银行门口,发现地上有一张银行卡“背书密码”,张三便捡起银行卡匆匆跑进ATM室,顺手取出卡内五千元钱后准备逃离,恰被回来寻卡的失主抓获并扭送派出所,请问,张三上述行为涉及何种罪名( )。
A. 盗窃罪
B. 信用卡诈骗罪
C. 诈骗罪
D. 侵占罪
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724、各银行业金融机构科学设定信用卡单笔透支发生额、同一账户月透支余额等风险控制指标,需调整上述限额的,与事后( )个工作日内报告当地银监部门。
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955、商业银行资本净额与风险加权资产总额的比例不得低于( )。
A. 4%
B. 10%
C. 8%
D. 12%
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908、洗钱者首先将犯罪收益存入甲国银行,并用其购买信用证,该信用证用于某项虚构的从乙国到甲国的商品进口交易,然后用伪造的提货单在乙国的银行兑现。试问洗钱者的通过下列哪种方式进行洗钱。( )。
A. 借用金融机构
B. 保密天堂
C. 仿造商业票据
D. 通过证券和保险业洗钱
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689、商业银行对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整的,应当在( )内向银监会书面报告调整情况。
A. 2个月
B. 3个月
C. 1个月
D. 6个月
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582、征信机构对个人不良信息的保存期限,自不良行为或事件终止之日起超过( )年的,应当予以删除。
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354、商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的,由中国人民银行责令改正,逾期不改正的,处( )罚款。
A. 五万元以上三十万元以下
B. 十万元以上三十万元以下
C. 十万元以上五十万元以下
D. 五万元以上五十万元以下
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42、银监会规定的商业银行风险迁徙类指标中的关注类贷款迁徙率,不得高于( )。
A. 0.005
B. 0.01
C. 0.015
D. 0.02
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145、委托贷款业务的贷款人(受托人)( )。
A. 只收取手续费,不承担贷款风险
B. 既收取手续费,又承担贷款风险
C. 不收取手续费,也不承担贷款风险
D. 只收取的手续费,承担部分贷款风险
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