150、商业银行应至少每半年对全部贷款进行一次分类。
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351、在开展个人理财业务过程中,客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可。
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878、每一位员工应对其所经办的经营活动的合规性负直接责任。
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579、个人贷记卡申请人应为年满18周岁且具有完全民事行为能力,有合法、稳定收入来源且资信良好的中国居民。( )
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780、船舶、航空器和机动车等物权的设立、变更、转让和消灭,一定要经登记,才可以对抗善意第三人。( )
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605、批量转让是指金融企业对一定规模的不良资产进行组包,定向转让给资产管理公司的行为。( )
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1007、尽职调查就是要勤勉尽责地履行调查义务,尽可能掌握借款人及业务的各方面情况,揭示分析潜在的风险因素。( )
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84、贷款集中于消费者贷款时所面临的风险可能会小于贷款集中于发放建筑贷款时所面临的风险,这是因为两种贷款的集中风险不同。
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610、金融企业应建立呆帐核销保密制度,按规定核销呆帐,应在内部进行运作,并做好保密工作。( )
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715、如果向金融信用信息基础数据库提供个人不良信息时,未事先告知信息主体本人,则属于违法提供信息,需要承担相应的法律责任。( )
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