银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。

A. A、未严格落实贷款发放前提条件的

B. B、未根据项目的实际进度、资金需求和合同约定的条件同比例发放贷款的

C. C、未设置专用账户对信贷资金进行有效监控，或对借款人违反合同约定的行为不及时采取有效措施的

D. D、贷款存续期间，未按规定对项目风险进行定期评价，或出现风险，未及时采取相应措施的

A. A、国际金融形势

B. B、利率变化

C. C、外部政策变动

D. D、客户的担保超过所设定的担保警戒线

E. E、客户涉及重大诉讼

A. A、借款期限

B. B、逾期天数

C. C、授信期限

D. D、到期日期

A. A、非法获取和盗用

B. B、使用

C. C、截留

D. D、查询

A. A、授信期限

B. B、合同期限

C. C、借款期限

D. D、审批期限

A. A、购销合同是否有交易双方的合法有效签章

B. B、付款方式是否约定以银行承兑汇票进行结算

C. C、申请办理的汇票是否在交易合同约定的有效期内

D. D、购销合同所载明的商品交易是否真实，是否符合批准的经营范围

A. A、50%以上(含50%)

B. B、60%以上(含60%)

C. C、70%以上(含70%)

D. D、80%以上(含80%)