贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估融资项目中存在的（）。

A. A、债务人或担保人为国家机关的资产

B. B、个人贷款（包括向个人发放的购房贷款、购车贷款、教育助学贷款、信用卡透支、其他消费贷款等以个人为借款主体的各类贷款）

C. C、在借款合同或担保合同中有限制转让条款的资产

D. D、国家法律法规限制转让的其他资产

A. A、十八十八

B. B、十八十六

C. C、十八十四

D. D、十六十四

A. A、账户分析

B. B、凭证查验

C. C、现场调查

D. D、非现场报表

A. A、合法性

B. B、合规性

C. C、齐全性

D. D、充分性

A. A、交易各方的关联关系

B. B、交易项目和交易性质

C. C、交易的金额及其占客户净资产的比例

D. D、定价政策,包括没有金额或只有象征性金额的交易

A. A、货币资金

B. B、应收账款

C. C、应付账款

D. D、存货

A. A、金融犯罪的主观方面不一定是故意

B. B、金融犯罪不一定以非法占有为目的

C. C、金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位

D. D、金融犯罪的主体违反了金融管理法规

A. A、3月15日

B. B、6月14日

C. C、6月15日

D. D、3月14日

A. A、0至3

B. B、0至5

C. C、1至3

D. D、1至5