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银行信贷人员持证上岗考试题库
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下面关于客户货币资金审核叙述不正确的是()。

A、A、审核货币资金的真实性

B、B、判断货币资金规模是否适当

C、C、分析客户货币资金内部控制制度建立和运行情况

D、D、货币资金占用越多越好

答案:D

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授信业务部门授信工作人员和授信管理部门授信工作人员任何一方需对客户资料进行补充时,须通知另外一方,但原则上须由业务部门授信工作人员办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005c9e2-a57a-c298-c022-2fcf52e41615.html
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信用报告中出现信贷逾期信息,个人就不能再办理贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005c9e2-a57a-b2f8-c022-2fcf52e41622.html
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金融信用信息基础数据库运行机构是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005c9e2-a488-9a68-c022-2fcf52e4161e.html
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《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定,审核认定人员应根据客户的具体情况和()对客户等级提出明确的认定意见。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005c9e2-a488-bd90-c022-2fcf52e4160f.html
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以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005c9e2-a57a-ab28-c022-2fcf52e41603.html
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《安徽省农村商业银行系统固定资产贷款管理办法》规定,贷款人对于固定资产贷款应实行()管理,全面了解客户以及项目信息,建立有效的岗位制约机制,落实固定资产贷款风险管理各环节责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005c9e2-a488-c178-c022-2fcf52e41622.html
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对于已核销的资产,除依据法律法规和呆账核销管理办法规定的权利义务已终结的情形外,金融企业不再享有已核销债权或股权等合法权益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005c9e2-a57a-beb0-c022-2fcf52e41625.html
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《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,商业银行应对申请贷款的房地产开发企业进行深入调查审核,调查事项包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005c9e2-a510-b240-c022-2fcf52e41609.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人应与借款人在借款合同中约定,出现以下()情形之一时,借款人应承担违约责任和贷款人可采取措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005c9e2-a510-9ad0-c022-2fcf52e41620.html
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《项目融资业务指引》规定,贷款人应当根据项目的()和资金需求,按照合同约定的条件发放贷款资金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005c9e2-a488-7740-c022-2fcf52e4160f.html
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单选题
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下面关于客户货币资金审核叙述不正确的是()。

A、A、审核货币资金的真实性

B、B、判断货币资金规模是否适当

C、C、分析客户货币资金内部控制制度建立和运行情况

D、D、货币资金占用越多越好

答案:D

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相关题目
授信业务部门授信工作人员和授信管理部门授信工作人员任何一方需对客户资料进行补充时,须通知另外一方,但原则上须由业务部门授信工作人员办理。
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信用报告中出现信贷逾期信息,个人就不能再办理贷款。
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金融信用信息基础数据库运行机构是()。

A. A、国务院

B. B、商业银行

C. C、征信机构

D. D、中国人民银行征信中心

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《安徽农村商业银行系统客户信用等级评定操作实施细则》规定,审核认定人员应根据客户的具体情况和()对客户等级提出明确的认定意见。

A. A、复核人建议

B. B、初评人建议

C. C、调查人建议

D. D、审查人建议

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以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005c9e2-a57a-ab28-c022-2fcf52e41603.html
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《安徽省农村商业银行系统固定资产贷款管理办法》规定,贷款人对于固定资产贷款应实行()管理,全面了解客户以及项目信息,建立有效的岗位制约机制,落实固定资产贷款风险管理各环节责任。

A. A、全流程、细节化

B. B、全方位、细节化

C. C、全流程、精细化

D. D、全方位、精细化

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005c9e2-a488-c178-c022-2fcf52e41622.html
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对于已核销的资产,除依据法律法规和呆账核销管理办法规定的权利义务已终结的情形外,金融企业不再享有已核销债权或股权等合法权益。
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《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,商业银行应对申请贷款的房地产开发企业进行深入调查审核,调查事项包括()。

A. A、企业性质

B. B、股东构成

C. C、近三年收入

D. D、资质信用等级

E. E、法人素质

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005c9e2-a510-b240-c022-2fcf52e41609.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人应与借款人在借款合同中约定,出现以下()情形之一时,借款人应承担违约责任和贷款人可采取措施。

A. A、未按约定用途使用贷款的

B. B、未按约定方式进行贷款资金支付的

C. C、未遵守承诺事项的

D. D、突破约定财务指标的

E. E、发生重大交叉违约事件的

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《项目融资业务指引》规定,贷款人应当根据项目的()和资金需求,按照合同约定的条件发放贷款资金。

A. A、实际进度

B. B、施工进度

C. C、准备进度

D. D、整体进度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005c9e2-a488-7740-c022-2fcf52e4160f.html
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