下列有关电子商业汇票系统相关岗位说法正确的是（）：

按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。

当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。

跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

客户身份识别也称“了解你的客户”

金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构

按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。

反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。

国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行