持票人凭商业承兑汇票委托开户行收款时，银行应认真审查，汇票必须记载的事项是否齐全，（）是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明；

客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。

金融机构应当在大额交易发生后的5日工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核

营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。