银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行下述（）操作，应采用直接登录方式

反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户部同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。

建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时

重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上都一致

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。

客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年

客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。