收单机构应每年独立开展至少一次现场核实，对特约商户（）等进行全面评估，并形成现场核实及评估报告存档备查。

由监护人代理开立个人银行账户的，应出具（）。

银行业金融机构应不断加强人民币支付结算业务管理，为社会公众提供()的支付结算服务，满足社会公众日益增长的支付需求。

经检查，对人民币银行结算账户开立、转账、现金支取等业务存在违规行为的银行，中国人民银行分支机构应严格按照有关法规制度进行处罚，并进一步采取（）等措施。

具有下列（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。

对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取（）等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。

下列（）情况下，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访、向公安、工商部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。

对于纳入“可疑账户信息”的账户，开户银行应取消其( )功能。

银行不得向纳入“涉案账户信息”账户（卡）办理( )业务。

人民银行、公安机关、电信主管部门、工商行政管理部门和银行、支付机构应加强沟通、密切配合，积极推进信息共享，建立高效运转的（ ）工作机制。

止付账户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统，对相关账户的( )进行核对。