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账户管理系统发生Ⅲ类事件时,企业按规定向银行提交开户申请和开户证明文件,同时需出具《企业未开立基本存款账户承诺书》。
人民币银行结算账户管理系统突发Ⅲ类事件是账户管理系统发生故障,银行通过系统四级操作员或一级、二级操作员均无法办理银行账户业务,且预计2个工作日内难以恢复的突发事件。
人民币银行结算账户管理系统突发Ⅰ类事件是是账户管理系统发生故障,银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核,以及基本存款账户、临时存款账户备案,但可以通过一级或二级操作员办理银行账户业务,预计2个工作日以内难以恢复的突发事件。
银行对企业采取了控制账户交易措施后,企业无法进行签约缴纳税款、社会保险费用。
银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起3个工作日内通知企业,法律、行政法规另有规定的,从其规定。
企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的,需到人民银行分支机构进行补发。
企业银行账户存续期间,银行应当对企业开户资格和实名制符合性进行静态复核,并根据复核情况作相应处理。
因变更、撤销取消许可前基本存款账户、临时存款账户,银行收回的企业原开户许可证原件,银行应当定期装订后按规定年限进行保管。
银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的,应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,银行有权采取措施适当控制账户交易。
企业存在异常开户情形的,银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户。
