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2020运营知识练习题库
3,930
单选题

收款人收到银行汇票时,下列哪个事项不属于审查范围:

A
是否在提示付款期限内
B
付款人账户余额是否足够
C
必须记载的事项是否齐全
D
是否加编密押

答案解析

正确答案:B
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单选题

如军人未在银行开立I类银行结算账户的,银行可依据其本人意愿,将军人保障卡银行账户或退役金专用卡银行账户作为I类户开立,且不受I类户开户数量限制。

单选题

银行应当于2018年6月底前完成系统改造工作,满足军人保障卡和退役金专用卡Ⅱ类户管理要求,确保军人上述账户按规定使用以及薪资正常发放。

单选题

军人保障卡银行账户和退役金专用卡银行账户接收军队单位银行账户批量发放资金不作限额管理,其他按照普通Ⅱ类户管理。

单选题

银行应当全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任,对企业银行结算账户实施全生命周期管理,防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动。 

单选题

因关闭原因撤销基本存款账户的,银行应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。 

单选题

银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案,加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测,并按规定提交可疑交易报告。

单选题

人民银行分支机构应当建立企业银行结算账户现场监测机制,探索加强对企业银行结算账户风险监测,识别并妥善处置企业银行结算账户风险。

单选题

人民银行分支机构应当定期开展企业银行结算账户数量监测分析,防止企业银行结算账户数量异常增加和多头开户。

单选题

取消企业银行账户许可后,企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户的,应当向银行提供基本存款账户编号。

单选题

账户管理系统发生Ⅰ类事件,银行可以先行为企业办理基本存款账户、临时存款账户开立、变更、撤销业务。

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