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2020运营知识练习题库
3,930
单选题

因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行的存款人办理挂失、密码重置、销户等业务时,银行可采取上门服务方式办理,或者采取代理方式时以下应提供资料错误的是

A
由配偶、父母、成年子女或亲戚凭合法的委托书
B
代理人与被代理人的关系证明文件
C
被代理人所在社区居委会(村民委员会)及以上组织出具的证明
D
县级以上医院出具的特殊情况证明

答案解析

正确答案:A
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单选题

个人通过采用数字证书或电子签名等安全可靠验证方式登录电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类户时,如绑定本人本银行Ⅰ类银行结算账户或者信用卡账户开立的,且确认个人身份资料或信息未发生变化的,开立Ⅱ、Ⅲ类户时仅需个人填写身份信息,无需出示身份证件。

单选题

新规定出台前存量军人保障卡银行账户、退役金专用卡银行账户、工资卡辅卡银行账户按原账户等级管理。军人可以根据需要,按照规定将新开立的或存量的军人银行账户进行账户升级或者降级处理。

单选题

如军人未在银行开立I类银行结算账户的,银行可依据其本人意愿,将军人保障卡银行账户或退役金专用卡银行账户作为I类户开立,且不受I类户开户数量限制。

单选题

银行应当于2018年6月底前完成系统改造工作,满足军人保障卡和退役金专用卡Ⅱ类户管理要求,确保军人上述账户按规定使用以及薪资正常发放。

单选题

军人保障卡银行账户和退役金专用卡银行账户接收军队单位银行账户批量发放资金不作限额管理,其他按照普通Ⅱ类户管理。

单选题

银行应当全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任,对企业银行结算账户实施全生命周期管理,防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动。 

单选题

因关闭原因撤销基本存款账户的,银行应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。 

单选题

银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案,加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测,并按规定提交可疑交易报告。

单选题

人民银行分支机构应当建立企业银行结算账户现场监测机制,探索加强对企业银行结算账户风险监测,识别并妥善处置企业银行结算账户风险。

单选题

人民银行分支机构应当定期开展企业银行结算账户数量监测分析,防止企业银行结算账户数量异常增加和多头开户。

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