存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对存款人身份证（），防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。

华东三省一市区域内的（）等银行业金融机构均可签发银行汇票。

银行应根据 等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。对于超过交易风险提示额度的大额交易、短时高频和短时跨地区等疑似风险交易，银行应及时向存款人提示交易风险。交易风险提示方式由银行与存款人协商确定，具体包括交易前电话确认、账户余额实时提醒等

收单机构应当综合考虑特约商户的（）等因素，对实体特约商户、网络特约商户分别进行风险评级。

中国人民银行分支机构应依据《中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》（银发[2011]61号）的规定，对人民币银行结算账户开立业务进行重点检查。同时，在日常账户检查和反洗钱检查工作中，应将()作为重点检查内容。

系统参与者出现（）情况之一的，上海票据交易所可强制其退出电子商业汇票系统或限制其部分功能，并报告中国人民银行。

付款行对于代收付业务已经完成扣款处理的，在收到支付系统的“（ ）”或“（ ）”通知后，应立即将相关款项退还至付款人账户。

《支付业务统计指标》中以下业务不计入贷记转账和直接借记统计范围的有（）。

银行、支付机构应建立（）系统，记录特约商户名称和经营地址、特约商户身份资料信息、特约商户类别、（）、银行结算账户信息、开通的交易类型和开通时间、受理终端类型和安装地址等信息，并及时进行更新

出票银行收到银行汇票信息，有下列情形之一的，可拒绝付款：

参与者实施下列行为（）的，应当提前3个工作日报中国人民银行南京分行或者其分支机构备案并向社会公告