保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。

银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息应当至少包括开户申请人( )等要素。

代付款协议是指( )之间签订的付款授权协议。

加强实名制审核，规范银行卡发卡业务的具体措施有（ ）

金融IC卡相对于银行磁条卡的优势有（）。

境内外币支付系统发起清算行发起境内跨行贷记业务（境内业务）时，应按照境内跨行贷记业务报文（境内业务）MT103（FMT100）格式要求向外币支付系统提交的强制数据项有（）。

关于持卡人的义务，以下说法正确的有（）。

票据的付款人对见票即付或者到期的票据，哪些行为由金融行政管理部门处以罚款，对直接责任人给予处分。

金融机构可以采用录入方式和电子报表导入方式通过综合前置子系统办理交存款业务。录入或导入的数据应当（）。

综合前置子系统变更包括（）等情形。

各银行业金融机构(以下简称银行)、非银行支付机构(以下简称支付机构)提供（ ）的，应当对相关业务的合规性和安全性进行全面评估，并于业务开展前3 0日书面报告中国人民银行及其分支机构。