完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

2016年12月1日起，银行和支付机构向存款人提供( )等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。

（）纸质票据不得办理贴现。

银行应积极应对个体工商户“两证整合”后证照变化对审核客户资料的影响，通过（）等方式进行审查。

收单机构应当与特约商户签订银行卡受理协议，就（）结算手续费标准、差错和争议处理等事项，明确双方的权利、义务和违约责任。

从事银行卡收单业务的重点支付机构，应每年聘请独立、合格的外部审计机构对其银行卡收单业务和收单业务外包的（）及风险管理机制的（）、（）进行全面审查，在年度监管报告中如实反映审查结果并附审查报告。

国内资金主账户可以是多币种账户，开户数量不予限制，但应符合审慎监管要求，允许日间及隔夜透支，透支资金只能用于对外支付，收到资金后应优先偿还透支款。该账户的支出范围包括：（ ）

安全性检查主要包括( )检查等。

《企业银行结算账户管理办法》所称控制账户交易措施，包括（）。

（ ）、（ ）应会同（ ）建立健全黑名单信息共享和查询机制，加大联合惩戒力度，禁止拓展已纳入黑名单的特约商户。

针对（ ）或（ ）等异常行为，应利用IP地址、终端设备标识信息、浏览器缓存信息等进行综合识别，及时采取附加验证、拒绝请求等手段。