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信贷操作人员考试题库
902
单选题

46.《刑法》第一百九十一条规定,关于洗钱罪的认定,下列哪一选项是错误的?

A
A.《刑法》第一百九十一条虽未明文规定侵犯财产罪是洗钱罪的上游犯罪,但是,黑社会性质组织实施的侵犯财产罪,依然是洗钱罪的上游犯罪
B
B.将上游的毒品犯罪所得误认为是贪污犯罪所得而实施洗钱行为的,不影响洗钱罪的成立
C
C.上游犯罪事实上可以确认,因上游犯罪人死亡依法不能追究刑事责任的,不影响洗钱罪的认定
D
D.单位贷款诈骗应以合同诈骗罪论处,合同诈骗罪不是洗钱罪的上游犯罪。为单位货款诈骗所得实施洗钱行为的,不成立洗钱罪

答案解析

正确答案:D
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单选题

20.研发上线新信贷产品、新信息系统,以及现有系统的优化升级,涉及信用信息对外提供、自动触发征信查询、线上获取查询授权等情况的,要将相关制度与业务流程事先提报征信主管部门进行充分调研论证和风险评估,采取必要措施保证征信信息安全,并在新业务、新系统上线前将评估论证情况向当地人民银行和上级主管部门报告。()

单选题

19.征信查询的电脑均要安装安全防护软件,禁止接入U盘、移动硬盘等移动存储设备,禁止接入无线路由器或其他无线设备。()

单选题

18.与保险公司、融资性担保公司、评级公司、大数据公司等第三方机构合作开展信贷业务时,可以将农商行查得的信用报告提供给第三方机构使用。()

单选题

17.查询农商行高管、股东、内部员工、农金员的征信报告时,可以先查询、后授权。()

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16.严禁向政府公共信息平台提供征信信息和信贷信息。()

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15.征信信息(含信贷信息)与依法公开的公共服务信息本质上是相同的。()

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14.征信工作从业人员不必接受岗前培训。()

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13.农商银行可向客户收取征信查询费用。()

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11.农商银行查询客户征信信息产生的费用由农商银行承担,不得向客户转嫁。()

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