信用业务入账时的借款借据以及业务存续期管理至回收阶段形成的后续档案，经营机构和存续期尽职部门应实时移交，不便于实时移交的档案可以批量移交，但最迟应在相关档案或凭证发生后（）内完成移交。

风险转移分为保险转移和非保险转移。

商业银行在贷款定价中，对于信用等级低于一定级别的客户可以在基准贷款利率的基础上进行上浮，运用了风险管理的补偿策略。

风险管理的衡量系统是指用来衡量每项交易中风险的大小和影响，是整个风险管理系统的核心。

“信贷三查”制度是典型的预防策略。

从宏观角度来看，商业银行风险管理的目标是通过单个银行的稳健经营，确保整个商业银行体系的正常运转，维持金融秩序的稳定，以利于国民经济的持续健康发展。

从微观角度看，商业银行风险管理的目标是通过处置和控制风险，防止和减少损失，最终保障商业银行正常经营活动的顺利进行。

补偿策略主要是指事后（损失发生之后）对风险承担的价格补偿。

商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于5%，一级资本充足率不得低于6%，资本充足率不得低于8%。

流动性风险是指债务人或交易对手未能或不愿意履行合同所规定的义务或信用质量下降影响金融产品价值，从而给商业银行造成经济损失的风险。

操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。