从现金流量看，如果借款人不能用经营活动产生的现金流量还款，而要通过出售证券或减少固定资产维修、更新、技术改造现金支出，甚至对外融资产生的现金流入仍不足以还款，那么其贷款档次至少为（ ）。

（ ）营业机构凭以办理收付款项的重要书面依据

如钥匙管理人员变动涉及到交叉交接的，应先（ ）后再办理交接

金库密码原则上每年变动（ ），金库密码管理人员变动同时要更换金库密码

日终不存放现金的库房（含保险柜），在确保日终后库房无任何物品的情况下，执行（ ）

现金调缴发生的错款，调入行和调出行都负有追查责任，错款事项（ ）日内处理完毕

日终存放现金的库房库管员办理交接时应遵循（ ）原则

发生出纳错款，应立即（ ），并严格履行报告程序

办理调缴款时交接手续要严密，调入的现金实物（ ）

现金管理坚持（ ）的原则

办理大小额支付业务因系统异常等原因导致业务处理结果不明确，柜员可通过“（ ）”交易进行确认。