《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》规定：个人信贷交易信息是指商业银行提供的、自然人在个人贷款、（ ）、准贷记卡、担保等信用活动中形成的交易记录；

风险评估采取现场与非现场方式,其中非现场评估不包括（ ）种方式

风险预警系统中资金类风险,主要包括内部账户透支、内部账户资金转入客户账户

风险预警系统中重要空白凭证类风险,主要包括在途凭证长时间不入账、（ ）

风险预警系统中现金类风险,主要包括（ ）、机构日终批处理后存在在途资金

开户银行在存款人电子信息报送后的（ ）个工作日内，应将存款人的开户资料报送人民银行。

客户使用同一身份证件号码于当日开立（ ）个账户或在系统内已累计开立（ ）个账户，再次提交开户交易时，系统显示异常行为提示语。

汇兑业务（含转账支票）审批权限，（ ）由内勤负责人或会计主管审核签字。

《柜员信息维护申请表》原件按正常流程审核、签批后，由总行财务会计部（会计管理中心）留存，按年装订归档，保管期限（ ）年。

3年内现金从业人员全部轮训一遍，其中新上岗或调岗人员，上岗（ ）个月内必须接受培训。

每年至少组织（ ）次反假货币培训。