借记卡批量开卡业务必须有合理的业务背景，原则上限定为（ ）。

对符合下列哪些条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，机构可以不报告大额交易报告。（ ）

各机构反洗钱人员对按照本细则向省联社提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，区别一般可疑交易、重大可疑交易和涉嫌犯罪可疑交易三种情况分别报告，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

集中监督基本原则为（）

普通存折账户若当日发生了现金收付、转账等出入账业务，则该账户当日不支持转为结算存折户，（ ）情况除外。

普通存折户转结算存折户，普通存折户账户为（ ）等状态时，不能办理转结算账户交易。

统一柜面系统不支持（ ）账户降级。

Ⅱ类户为（ ）等状态或存在签约业务，不得销户。

在统一柜面系统新增“Ⅲ类户客户信息核实（277110）”交易，实现按客户信息对绑定开立Ⅲ类户进行核实与查询功能。柜员通过本交易对（ ）等信息进行维护，系统核对上述信息与原始信息一致性，核对一致的账户状态转为“已核实”，核对不一致的交易拒绝，账户状态仍为“待核实”。

储蓄机构办理储蓄业务必须遵循( )的原则。

II类户( ),不受转账限额规定。