81若某投资者投资10万元认购南方保本基金,假设该笔认购按照100%比例全部予以确认,并持有到保本期到期,认购费率为1%。假定募集期间产生的利息为50元,持有期间基金累积分红0.08元/基金份额。保本期到期日,基金份额净值为0.900元。保本期到期日该投资者赎回基金份额,应由担保人赔付的差额为()元。

解析:净认购金额≡100000/(1+1.0%)≡99009.90(元)认购费用=100000-99009.90=990.10(元)认购份额=(100000-990.10+50)/1.00=99059.90(份)保本金额≡基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额=100000+50≡100050.00(元)认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积=99059.900.900=89153.91(元)认购并持有到期的基金份额累计分红=99059/900/08=7924.79(元)总金额=8915391+792479=97078.70(元)即:总金额〈保本金额若保本期到期日该投资者赎回基金份额,应由担保人赔付的差额为2971.30元:100050.00-97078.70=2971.30(元)
考点
证券投资基金的类型