根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理：()

客户先前提交的身份证件或其它身份证明文件己过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应实施加强型客户身份识别措施。

对既属于大额交易又属于可疑交易的，营业机构应当按规定及时提交可疑交易报告。

（）农发行粮棉油收购贷款、自营性贷款的还款资金来源具有非回笼货款等销售收入特征的，属于异常交易。

客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，应当重新识别客户身份。

对于不配合开展客户身份识别、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在违法犯罪活动等异常开户情形，各营业机构可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。

营业机构客户部门在履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章需核对相关自然人的居民身份证的，应审查身份证件的真伪，根据身份证照片及号码规则确定持证人的对应特征，并通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转如未发现交易可疑的，免于大额交易报告

交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队的（不含其下属的各类企事业单位）如未发现交易可疑的，可免于大额交易报告。

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属大额交易。

金融机构内部调拨资金，未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告。