银行业金融机构自查发现案件的情形包括:()

客户在农发行存在有效客户代码，但开立的结算账户处于中止账户业务的，或在国家企业信用信息公示系统已被注销的，营业机构可不进行存量客户身份持续识别。

客户注册地和经营地均在异地（跨省、市、县）等异常情形，应采取扩大核实范围、采集更多信息等措施加强客户身份识别，并逐级报请共同上级行相应业务主管部门书面同意。

个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务
机构，不可以简化识别客户受益所有人。

参照公务员法管理的事业单位，可以不识别其受益所有人。

受政府控制的企事业单位，如出现接受行政调查等高风险情形的，营业机构不得简化受益所有人识别。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者客户交易记录的，应按最短期限保存。

客户在农发行存在有效客户代码，但未曾开立结算账户或结算账户已撤销需要重新开立账户的，营业机构应按存量客户规定开展客户身份持续识别工作。

由公安部、国际刑警组织等部门公布的外逃人员名单等纳入农发行监控名单系统管理，开展名单监测和可疑交易报告工作。

总行法律与内控合规部门负责制定、修改和完善客户洗钱风险等级分类管理制度，组织指导全行开展客户洗钱风险等级分类工作。

对于高风险客户拟向低风险方向调整的，逐级审核最终由省级分行反洗钱工作领导小组审核确定。