银监会各机构监管部门和各银监局应结合()掌握的问题，提出针对性的监管意见，一行一策，督促机构严格整改问责。

各级行对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得违反规定向任何单位及个人提供和透露，不得在采取冻结措施后通知资产的所有人、控制人或者管理人。

各级行应加强对反洗钱秘密信息管理，禁止使用涉密计算机、涉密存储设备、处理国家秘密信息。

各级行应设立反洗钱举报通道，鼓励社会各类人群通过信函、邮件等多种方式对我行涉嫌有洗钱、或者其他严重的反洗钱违规行为进行举报。

总行审计局每年对全辖机构开展反洗钱审计，审计机构覆盖率不低于10%。

客户关系存续期间，客户身份信息发生变更的，应定期更新客户身份资料。

客户洗钱风险等级评定总分100分，得分30分以下的，为低风险客户。

客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑，属于应当重新识别客户身份的情形。

客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

客户经营范围变化，营业机构不需重新识别的客户身份信息。

客户在农发行存在有效客户代码，但开立的结算账户处于中止账户业务的，或在国家企业信用信息公示系统已被注销的，营业机构可不进行存量客户身份持续识别。