依据农发行财务管理制度，大额低值易耗品应纳入（）登记管理，并进行定期盘点，账实不符的应查明原因、落实责任后按规定处理。

（）负责管理外部欺诈和工作场所安全风险。

（）负责管理内部欺诈风险。

（）负责管理实物资产损坏风险。

总行（）执行内控管理工作领导小组批准的操作风险管理政策，组织开展操作风险管理工作。

农发行操作风险管理采取（）相结合的方法。

操作风险管理流程是指农发行操作风险管理活动开始到结束所经历的完整过程，包括操作风险（）等环节。

每类操作风险事件，按风险程度分为：（）和重大操作风险事件。

操作风险按照诱因不同可分为：内部人员、（）、信息系统和外部因素等四类。

操作风险是指本行经营管理活动中由不完善或有问题的内部程序、员工和（），以及外部事件所造成损失的可能性。

前、中、后台业务部门应每年对所属本条线的集团客户管理情况进行一次综合评价，并检查分支机构制度执行情况，于次年（）月底前将本条线集团客户管理综合评价报告抄送风险管理部。