任何单位和个人在与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件或者其它身份证明文件。

监管部门对银行机构实施行政处罚的种类包括：（）

办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为：（）

银行账户管理方面，不得存在以下行为：（）

业务授权方面，不得存在以下行为：（）

柜员卡使用方面，不得存在以下行为：（）

每年对总行对账检查时重点关注对()的对账情况并对休眠账户进行清理规范。

对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过()等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。

机构制定轮岗计划和方案是时注意同一营业机构的()轮岗时不能同时同向进行。

商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行()，按规定对大额款项收付进行登记和报备，确保存款等交易信息的真实、完整。

商业银行审核存款人身份和账户资料的（）。